信用证是国际贸易中常用的支付方式之一。为了规范使用信用证并为纠纷仲裁提供依据,国际商会制定了《跟单信用证统一惯例》(简称《UCP600》)。本文将介绍信用证的一般操作流程。
信用证的操作通常涉及以下几方:
1. 开证申请人(Applicant):向银行申请开立信用证的人,通常为外商。
2. 开证行(Opening/Issuing Bank):接受开证申请人的委托开立信用证的银行,承担保证付款的责任。
3. 通知行(Advising/Notifying Bank):受开证行委托,将信用证转交给出口人的银行,证明信用证的真实性。
4. 受益人(Beneficiary):通过信用证获得收款保障的人,通常为出口商。
5. 付款银行(Paying/Drawee Bank):信用证上指定的付款银行,通常为开证行。
信用证的一般操作流程如下:
1. 出口商将开户银行的信息告知买家。
2. 买家请开证行开立信用证并交给出口商的国内银行。
3. 国内银行通知出口商后,出口商可领取信用证。
4. 出口商准备货物并整理信用证要求的单证,在规定时间内交给国内银行。
5. 国内银行审核单证,无误后快递给国外开证行。
6. 国外开证行在5个工作日内审核无误后通知买家付款并取走单证。
7. 买家付款后,资金抵达出口商账户。
信用证一旦开立,买家不得反悔。但在交单之前,出口商可以要求修改条款,需支付手续费。因此在开证前,最好与买家充分沟通,尽量避免后期修改。此外,出口商不应轻易选择"不符点交单",也不应轻信买家的单方承诺。
FAQ:
Q: 如果出口商在交单前发现信用证有问题,应该怎么办?
A: 出口商发现信用证有问题条款时,应及时要求修改,即使需要承担修改手续费。不要轻易不符点交单,也不要轻信买家的单方承诺。
Q: 如果买家要求接受不符点单据,出口商应该怎么做?
A: 即使买家承诺接受不符点单据,但如果银行没有得到买家的确认,也没有效力。出口商不应轻易相信,尤其是遇到信用不佳的买家时,要小心谨慎。
Q: 出口商交单后,银行会做什么?
A: 出口商交单后,国内银行会先审核一遍,发现有错误就提醒出口商修改。如果修改不了,则征询出口商意见是否"不符点"交单。审核无误后,银行会快递给国外开证行。通常一周内开证行就可收到单证,并在5个工作日内审核认可无误后通知买家付款。