英国外汇监管FCA的由来：如何保障投资权益及FSCS的补偿范畴

英国金融服务管理局(FCA)是一家成立于1997年的金融服务行业监管机构,在2008年金融危机后拆分为行为监管局(FCA)和审慎监管局(PRA)。FCA的主要职责包括维持良好的金融市场、保护消费者和防范金融犯罪。本文将详细介绍FCA的背景、职能、申请流程以及与FSCS的关系。

FCA的背景

英国金融服务管理局（Financial Service Authority，FSA）于1997年10月成立,具有查询、监督、执法调查等工作系统。受2008年金融危机影响,FSA于2012年拆分为行为监管局（Financial Conduct Authority，FCA）和审慎监管局（Prudential Regulation Authority，PRA）。

FCA的宗旨

FCA的宗旨是维持良好的金融市场,让客户得到公平交易。FCA的职责包括:

1. 维护市场信心

2. 保障财政稳定

3. 保护消费者

4. 减少金融犯罪

FCA对风险的容忍度比前身英国FSA更低,倾向采取预防性措施,通过专业知识判断对消费者的潜在损害,并进行相应干预来保障消费者利益。

FCA执照及FSCS补偿

获得FCA执照的经纪商若宣布破产,客户可获得高达85,000英镑的投资补偿。然而,欧盟执照相对FCA执照没有FSCS补偿。

FCA伞型执照的申请

FCA伞型执照申请流程包括:

1. 提供公司信息、业务细节等

2. 内部及外部尽职调查

3. 获得确认后大约3个月完成

申请FCA伞型执照的关键点包括:

托管/伞型监管公司

• 任命公司代表

• 任命核准人

• 遵守其他地区的监管要求

FSCS对投资者的补偿

FSCS为投资者提供补偿服务,主要适用于以下情况:

交易商倒闭造成未清算债务

• 补偿仅限于授权(Authorised)公司,不包括EEA授权公司

• 补偿类型包括银行、保险、投资等领域

综上所述,FCA作为英国金融服务行业的监管机构,通过严格的监管和补偿机制,有效地保护了投资者的权益,为英国金融市场的健康发展提供了重要保障。