外贸风险规避：如何与高风险国家安全交易

在外贸行业中,如何避免与一些高风险国家或制裁国家进行交易是一个值得关注的问题。银行对于用户资金来源的审查日益严格,一旦发现用户资金来源于高风险国家,可能会导致资金被退款或账户被关闭等严重后果。那么外贸商家应该如何规避这些风险呢?

Tips \u0026 Solutions:

* 提前与银行沟通:在获知客户地区及付款银行后,提前与银行沟通确认,并核查客户及付款银行的受制裁/风险信息。

* 明确不与被制裁国家交易:对于明确列入受制裁名单的国家/实体,一般不建议继续交易。

* 使用有历史交易记录的银行:如果客户在敏感国家,但之前汇款顺利,尽量不要更换银行,与客户约定后续使用这家银行。

* 小额转账测试:在正式交易前,可让客户做一次小额转账测试,确保汇款顺畅,特别是新客户。

较常见的高风险国家/地区包括:索马里、伊拉克、刚果民主共和国等。而银行还可能将阿联酋、巴基斯坦等国家列为高风险对象,需要提供更多证明材料。

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