外贸业务中的风险无处不在,加上近年国际局势的频繁变动,使得外贸充满了更多的不确定性。前有货款难收,后有外贸诈骗,稍有不慎就可能产生巨额损失。根据商务部数据统计,我国外贸公司的出口坏账率每年超过5%,涉及总金额约为1000亿美元。外贸诈骗几乎无处不在,外贸人如何快速发现诈骗苗头,预防诈骗发生呢?

一、5大经典骗局VS应对策略

1.钓鱼邮件诈骗

诈骗邮件一般会以大额订单作为引诱,有的诈骗团伙会时不时"冷落"业务员,跟进的冷热度把握得很好,让人很难识别。常用的钓鱼邮件诈骗方式有:询盘邮件中有链接,需要点击才能查看信息。还有的邮件伪装成B2B平台、企业邮箱的客服,谎称邮箱被锁或有账号风险,要求修改邮件密码,输验证码等。

应对策略:对于最为常见的钓鱼骗局,外贸人要注意保护邮箱密码,不要随意点击来源不明的邮件更不要随意登录个人账户。如果有条件,尽量购买企业邮箱并设置登录保护。还有,提醒客户在汇款前一定再次检查账户信息。

2.假水单骗货

这种骗局通常是业务员与骗子顺利交易了几笔小单后,接到骗子的一笔大单,但下单后对方却迟迟未安排付款,以时效、流程审批等各种因素拖延打款流程。国内业务员多次催促之下终于收到对方提供的水单,快速安排了发货,等财务查账时却发现水单信息为伪造。

应对策略:面对此类骗局,外贸人要死守一条:在收到客户提供的水单时,须由财务核查确认后,再行发货,无论客户如何劝说,均以款到发货、付清提货为准。

3.信用证骗局

有些国家要求进口必须走信用证,但他们某些银行的信用却一塌糊涂,各种违规操作:银行放不放款由买家说了算,银行与买家串通,在没有不符点的即期信用证交单情况下,拖延付款时间,或在客户没有办理付款手续的情况下放单。还有些进口商会在信用证中设置陷阱条款,使出口商提交的单据一旦出现不符点,就以该条款为由拒付货款。

应对策略:业务员在接信用证订单时,务必做好信用证的审证工作。如发现不符点,交货之前必须改正,尤其是交货期,使之符合信用证的规定,即使客户提出接受不符点交单,也不能接受。

4.多单同发骗局

这种骗局一般是买家有意识地将出口商拉入圈套,最终将主动权牢牢掌握在自己手中,再提出打折等一系列不合理要求。比如买家要求付款方式做D/P,前期一直没问题,后期付款节奏越来越慢,但订单还是不断。

应对策略:这类骗局一般出现在"老客户"上,他们通过前期的小单建立信任,后期骗一波大的。所以外贸人在发货这件事上一定要充分审核,一旦对方打款不及时,那发货就要谨慎,将主动权掌握在自己手里。

5.利用中信保行骗

有一类买家会指定D/A或O/A为付款方式,当国内业务员提出收汇方式风险太高时,他们会表示如果担心风险太大可以投一个中信保。国内业务员在投保后做了正常发货后客户却不见了。

应对策略:大家要警惕那些"不放心就去投保中信保"的买家。如果买家这么说,那一定要核查他的邮箱是否为合同签订方的企业邮箱,他的收货地址是否是合同签订方的地址。

二、多管齐下,从源头规避诈骗

1.与优质采购商合作。从源头入手,在找客户阶段便开始干预,选择与行业内资信良好且需求量大的采购商合作。

2.全面核查客户的信誉状况。完成客户开发后,就需要对其进行全面的调查和了解,尤其是对于客户公司的信誉口碑、资信情况的调查。

3.签订严谨的外贸合同。书面合同是发生贸易纠纷后判定过失方的最强证据。因此,为避免掉进外贸诈骗陷阱,防止采购商损害我方的利益,双方必须签订详实严谨的合同。

总之,外贸诈骗虽然可怕,但是并不是无法预防,多留一个心眼,认真挑选合作方、核实合作内容,将合作风控放在重要位置,规避诈骗并非难事。选对方法,在合作过程中,牢牢将主动权握在自己手里,才是外贸合作的第一准则。