信用证相关知识大全

信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。它在国际贸易中扮演着重要角色,广泛应用于煤炭贸易等领域。本文将深入探讨信用证的相关知识,包括信用证的使用、开立流程、通知方式以及审核要点等,为大家提供全面的信用证知识。

什么是信用证

信用证(Letter of Credit ,L/C)是指由银行(开证行)依照(申请人的)要求和指示或自己主动,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据向第三者(受益人)或其指定方进行付款的书面文件。即信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。

煤炭信用证的使用

买方通知当地银行(开证行)开立以卖方为受益人的信用证。开证行请求另一银行通知或保兑信用证。通知行收到信用证后通知卖方,信用证已开立,非合作行会收取200元不等的通知费。卖方收到信用证,进行单证审核,在并确保其能履行信用证规定的条件后,开始准备出口相关事宜。卖方将信用证规定或指定的单据向议付银行提交。该银行可能是开证行,或是信用证内指定的付款、承兑或议付银行。我们建议大家使用自己的银行议付,一般来说自己的的银行都可以操作议付工作。该银行按照信用证审核单据。议付行通行的方式是审核无误后将单据直交开证行,目前国内、外接受电索的银行不多。开证行审核单据无误后,通知卖方确认单据,并给予大约7到10天的支付期限,到期未拒付将直接划转信用证款项。如果买家拒付,单据将被退回。买方获得单据凭单取货。

信用证的开立

1、开证的申请进出口双方同意用跟单信用证支付后,进口商便有责任开证。第一件事是填写开证申请表,这张表为开证申请人与开证行建立了法律关系,因此,开证申请表是开证的最重要的文件。同时,国内买家填写<信托收据>。

2、开证的要求信用证申请的要求在统一惯例中有明确规定,进口商必须确切地将其告之银行。信用证开立的指示必须完整和明确。申请人必须时刻记住跟单信用证交易是一种单据交易,而不是货物交易。银行家不是商人,因此申请人不能希望银行工作人员能充分了解每一笔交易中的技术术语。即使他将销售合同中的所有条款都写入信用证中,如果受益人真的想欺骗,他也无法得到完全保护。这就需要银行与申请人共同努力,运用常识来避免开列对各方均显累赘的信用证。银行也应该劝阻在开立信用证时其内容套用过去已开立的信用证(套证)。

3.、开证的安全性银行接到开证申请人完整的指示后,必须立即按该指示开立信用证。另一方面,银行也有权要求申请人交出一定数额的资金或以其财产的其他形式作为银行执行其指示的保证。国内从零到30%到100%都有,和企业信誉有关。按现行规定,中国地方、部门及企业均执行收结汇政策,如果某些单位需要通过信用证进口货物或技术,银行将设立保证金帐户根据信誉情况冻结其帐户中相当于信用证金额的资金作为开证保证金。如果申请人在开证行没有帐号,开证行在开立信用证之前很可能要求申请人在其银行存入一笔相当于全部信用证金额的资金。这种担保可以通过抵押或典押实现(例如股票),但银行也有可能通过用于交易的货物作为担保提供融资。开证行首先要对该笔货物的适销性进行调查,如果货物易销,银行凭信用证给客户提供的融资额度比滞销商品要高得多。目前,无信誉企业开立信用证可能性比较小,需要提前准备。

4.、申请人与开证行的义务和责任申请人对开证行承担三项主要义务:(1)申请人必须偿付开证行为取得单据代表代向受益人支付的贷款。在他付款前,作为物权凭证的单据仍属于银行。(2)如果单据与信用证条款相一致而申请人拒绝"赎单",则其作为担保的存款或帐户上已被冻结的资金将归银行自动划转。(3)申请人有向开证行提供开证所需的全部费用的责任。一般千分之5左右,最低有250元左右。开证行对申请人所承担的责任:首先,开证行一旦收到开证的详尽指示,有责任尽快开证。其次,开证行一旦接受开证申请,就必须严格按照申请人的指示行事。

如何审验信用证

1、买卖双方公司的名号和地址写法是不是和发票上打印的公司名号和地址写法完全一样？

2、信用证提到的付款保证是否符合受益人的要求？

3、信用证的款项对吗？

4、付款的条件是否符合要求？

5、信用证提到的贸易条款是否符合受益人原先提出的要求？

6、是否赶得上在有效期和货运单据限期内把各项单据送交银行？

7、能提供所需的货运单据吗？

8、有关保险的规定是否与销售合同条款一致？

假远期信用证与远期信用证的区别

假远期信用证与远期信用证的区别主要有以下几点:(1)开证基础不同。假远期信用证是以即期付款的贸易合同为基础;而远期信用证是以远期付款的贸易合同为基础。(2)信用证的条款不同。假远期信用证中有"假远期"条款;而远期信用证中只有利息由谁负担条款。(3)利息的负担者不同。假远期信用证的贴现利息由进口商负担;而远期信用证的贴现利息由出口商负担。(4)收汇时间不同。假远期信用证的受益人能即期收汇;而远期信用证要俟汇票到期才能收汇。

国内信用证、银行承兑汇票、贷款风险保障异同

国内信用证、银行承兑汇票、贷款风险的控制截然不同:国内信用证对贸易背景要求最为严厉,要求绝对地控制信贷资金用途和贸易背景资料,对银行的保障程度最大。通过国内信用证的文义控制,实际经营中有银行信贷资金的封闭运行确保物流畅通。银行承兑汇票对贸易要求严格,要求一定控制信贷资金用途和贸易背景资料,对银行保障程度较强。银行承兑汇票的控制仅限于合同和发票,对货运单据没有要求,因此审核的技术手段缺少最关键的环节。贷款对贸易背景要求不够严厉,很难控制带信资金的用途,基本不能控制贸易背景资料,对银行的保障程度最低。即便采取受托支付,但由于没有交易的基础资料作支撑,因此也很难实际控制信贷资金的用途。