新文章标题: 跨境卖家提现结汇需谨慎 避免踩"结汇地下钱庄"之坑

跨境电商作为现代跨境贸易的重要方式，为越来越多的卖家创造了机会。但在提现结汇的过程中,也存在一些隐藏的"坑",如果不小心踩进去,不仅资金可能受损,还可能面临行政甚至刑事责任。本文就跨境卖家在提现结汇时需要注意的几个"坑"进行了分析和说明,供广大卖家参考。

误入地下钱庄的"坑",500多万合法收入变非法

很多卖家收到平台回款后,习惯把外币兑换成人民币,方便使用。爆料卖家通过一个地下钱庄把外币兑换成本币,这个操作构成了非法买卖外汇的行为。根据国家外汇管理局甘肃省分局的告知书告知,卖家违反了外汇管理的规定,没收其通过香港汇丰银行所兑换的58笔款项,共计5216286元,并处以886768.62元的罚款。

KYC审核,第三方机构"偷吃",谨慎收款结汇的"坑"

账期长,回款过程复杂,再加上需要通过第三方机构进行收款、结汇等事宜,难免会遇到许多坑。通常,卖家的收款环节需要经过平台、境外银行、国内第三方支付机构,最后货款才会结算回卖家的国内银行中。

而市场第三方支付机构良莠不齐,很容易发生一些问题,比如"偷吃"隐藏成本、洗钱欺诈等,更有甚者,卷款跑路。如今监管力度加大,支付牌照已经在陆续发放了,卖家在选择支付机构合作的时候,建议选择有支付牌照的机构。

另一个"坑"就是有些卖家在更换收款账户的时候,会触发亚马逊KYC审核,尤其是欧洲站的卖家。其实KYC审核只是亚马逊的常规审核而已,卖家不必过于担心。不过,如果卖家触发了这个审核,需要等到审核通过才能正常销售,这会导致卖家一些订单的损失。因此卖家尽量减少更换收款账号。

收款结汇避"坑",卖家要注意这几点

1、指定银行进行结汇,勿信"地下钱庄"

2、选择靠谱的支付机构注册收款账户

3、不要频繁更换收款账号

4、注意收款账号的安全