资金管理是任何企业经营的核心,对于跨境企业来说更是如此。良好的资金管控不仅可以确保企业运营正常,还能帮助企业降低成本、提高效率、增强风险控制能力。本文将为您介绍跨境企业如何做好资金管理。

1. 财务预算

通过对历史数据和市场趋势进行分析,预测未来的财务情况,提前做好准备工作,确保资金流的安全。重点可以关注销售费用、经营成本、税收支出这三方面。财务预算的覆盖期为之后的一整年,且预算目标一般是锁死的,除非发生了不可预估的重大变化,否则不可随意调整。

2. 加强费用管理

可以从预算控制、总额控制、比率控制、人均额度控制、事先报到控制几方面进行:

预算控制:在预算范围内花钱,适用于日常可控费用,如办公费、交通费、差旅费等。

• 总额控制:用于项目类、总包类等费用,如研发费用。

• 比率控制:适用于销售类的控制,确定好销售费用与销售收入之间的比率关系。

• 人均额度控制:适用于员工直接参与的相关费用,如通讯费、福利费等。

• 事先报到控制:适用于临时性支出,如客户来访或团建等。

3. 风险防范

企业应建立合理的审批授权制度、复核制度、授信制度、结算制度、盘点制度等相关的资金保障制度,确保资金的安全使用。这些制度需要在能够有效运行的前提下执行,才能真正发挥作用,规避各种风险,包括财务造假、资金被挪用、投资亏损等。

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