外贸诈骗的防范之道

外贸行业中,诈骗事件层出不穷,给企业和个人都带来了巨大的损失。本文将分享笔者10余年从事外贸工作中遇到的两起诈骗案例,并就如何防范此类风险提出建议。

第一起案例发生在2015年。笔者在上海开设外贸公司,与印度客户签订了一份金额12000美金的出口合同。合同约定,客户先支付4000美金,余下8000美金发货前付清。在把发票和收汇账户信息发给客户后,黑客入侵了笔者的邮箱,伪造了一个类似的邮箱,告知客户因政府监管原因,需要将款项汇入一个境外账户。客户随即将4000美金汇入了骗子账户。幸而后续双方通过其他通讯方式核实,及时发现了这一诈骗行为。但最终,笔者只能与客户各自承担2000美金的损失。

第二起案例发生于近期。一家做了20多年外贸业务的客户,与美国客户签订了两笔合同,合同金额共计79000美金。在预付款收汇无误后,黑客再次入侵了该外贸公司的邮箱,伪造了与公司和美国客户极为相似的邮箱,进行了欺骗性沟通,最终骗取了尾款的汇款。即便该外贸公司和美国客户及时发现了问题,但由于款项已经转入了境外账户,追回无望。

面对此类诈骗行为,我们应该如何防范呢?第一,加强邮箱安全管理,及时更新密码,避免被黑客入侵;第二,与客户约定,对于重要的收付款信息,采取电话或视频确认的方式,杜绝单一渠道沟通;第三,一旦发现可疑情况,立即停止交易,并报警处理。只有提高警惕,完善防范措施,我们才能有效遏制外贸诈骗的发生。