在国际贸易中,跟单信用证作为重要的结算工具,经常会遭受到诈骗分子的盯防。银行和企业应密切合作,采取有效措施,避免或减少此类案件的发生。本文就如何防范跟单信用证诈骗提出了几点建议。

银行和工贸公司应密切配合,采取切实有效的措施,以避免或减少跟单信用证诈骗案的发生,具体可采取如下预防措施:

1. 出口方银行(即通知行)必须认真核验信用证的真实性,掌握开证行的资信情况。对于信用证,应仔细核对印鉴是否相符,大额来证还应要求开证行加押证实;对于电开信用证及其修改书,应及时查核密押相符与否,防止假冒和伪造。同时,还应对开证行的名称、地址和资信情况与银行年鉴进行比较分析,发现疑点后,立即向开证行或代理行查询,确保来证的真实性、合法性和开证行的可靠性。

2. 出口企业必须谨慎选择贸易伙伴。在寻找贸易伙伴时,应尽可能通过正规渠道(如参加广交会和实地考察)接触和了解客户,不要与信用状况不明或不佳的客户做生意。在签订合同前,应委托有关咨询机构对客户进行资信调查,以做出正确的选择,避免错选贸易伙伴。

3. 银行和出口企业均需对信用证进行认真审核。银行审证时,除关注来证的同时,还应注意其有效性和风险性。一旦发现来证含有"软条款""陷阱条款"等不利条款,必须及时与客商联系修改,或采取相应防范措施。

4. 出口企业或工贸公司在与外商签约时,应平等、合理、谨慎地确立合同条款,避免有损利益的不平等、不合理条款,如预付履约金、质保金、佣金和中介费等条款,防止误入对方圈套。

常见问答(FAQs):

Q1: 如何有效防范跟单信用证诈骗?

A1: 银行和企业应密切合作,采取以下措施:1)银行要认真核验信用证真实性及开证行资信;2)企业要谨慎选择贸易伙伴,尽可能通过正规渠道接触;3)双方要对信用证进行认真审核,发现不利条款及时修改;4)签订合同时要平等、合理、谨慎。

Q2: 为什么要重视对开证行的资信调查?

A2: 对开证行的资信调查很重要,因为这可以确保信用证的真实性和合法性,以及开证行的可靠性。一旦发现开证行存在问题,及时采取相应措施,可以避免陷入诈骗圈套。

Q3: 出口企业如何谨慎选择贸易伙伴?

A3: 出口企业在选择贸易伙伴时,应尽量通过正规渠道(如参加广交会、实地考察等)接触和了解客户,不要与信用状况不明或不佳的客户做生意。同时,在签订合同前,应委托有关咨询机构对客户进行资信调查,以做出正确的选择。